Les produits d’investissement de plus en plus diversifiés sur le marché intéressent davantage les particuliers tout comme les professionnels. Il n’est donc pas rare que les investissements prennent de l’ampleur ; c’est pourquoi la gestion de patrimoine touche un public de plus en plus large.
Les particuliers : des petits portefeuilles aux grosses fortunes
Les particuliers, quel que soit leur niveau de ressources, préfèrent aujourd’hui se constituer un portefeuille de placements rémunérateurs dans le but de faire prospérer leur trésorerie. Le but est aussi de disposer de liquidités disponibles afin de faire face à une éventuelle baisse de revenus due à la crise économique actuelle.
Ainsi, même les particuliers à budget modeste s’initient à la fructification de leur épargne en investissant dans les produits de placement qui conviennent à leurs conditions financières et familiales. C’est d’ailleurs le rôle du conseiller en gestion de patrimoine d’analyser leur profil et de les placer sur la bonne voie. Notons qu’il existe toute une multitude de produits accessibles à moindre coût, que ce soit dans l’immobilier camif habitat (à travers la pierre-papier) ou dans les produits financiers et les actifs boursiers. Bon nombre de produits de placements déclenchent aussi la défiscalisation permettant d’optimiser le rendement du portefeuille.
En ce qui concerne les propriétaires de grosses fortunes, ils sont appelés à se tourner vers le conseiller en gestion de patrimoine afin de bien gérer leur patrimoine et surtout préparer sereinement leur transmission. Le CGP les met en effet en garde sur les inconvénients de même que les avantages pour chaque mode de transmission et de préparation de la succession.
Quelle que soit la taille du patrimoine, la sortie d’investissement de même que la transmission auprès des héritiers se préparent à l’avance, le plus souvent au moment même de l’acquisition ou de la souscription au produit.
